Кључна разлика: Банка у јавном сектору је банка у којој влада држи највећи дио удјела или капитала . Банке у приватном сектору су банке у којима већи дио удјела или капитала лежи у рукама приватних дионичара.

Банка у јавном сектору је банка која се управља преко институција у власништву људи преко њихових представничких влада. У тим банкама влада контролира банку. Добро вођена банка у јавном сектору може помоћи државним и локалним властима у добијању готовинских проблема. Модел јавног банкарства је осмишљен како би радио на добробит људи. Ту су и национализоване банке.

Национализована банка се формира тако што банку и њена средства одводи у јавно власништво. Национална влада земље држи власништво над национализованим банкама. У национализованим банкама влада контролира банку. То се може односити на преузимање контроле над јавним дионицама, промјену управљања и нову корпоративну стратегију. Ово је уобичајена пракса у земљама Запада, гдје се користи као хитна метода за помоћ банкама у тешким временима. .

Међутим, успјех не може бити зајамчен актом национализације банака. Француска је национализирала свој банкарски сектор, а касније га је влада продала у приватне руке. Индијска државна банка је национализована 1955. године по Закону о СБИ. Касније, 1960. године, национализовано је и седам државних банака. Друга фаза у Индији је 1980. године, када је национализовано још седам банака.

Приватне банке су у власништву приватних зајмодаваца. Приватне банке се такође управљају и контролишу од стране приватних промотера и ови промотори су слободни да раде

према тржишним силама. Каматне стопе приватних банака су углавном мале у односу на банке у јавном сектору. Банкарство је настало у облику приватног банкарства. Генерално гледано, приватне банке изгледају као велика организација са глобалним операцијама. Приватна банка може имати банкарске услуге за своје клијенте. Познати су по бољим услугама за клијенте и могућностима улагања. Акционари приватних банака углавном траже краткорочни профит као свој највећи приоритет. Приватне банке су познате по томе што су добро опремљене свим врстама савремених алата и техника.

Влада има велики удео у банкама јавног сектора и стога важне одлуке доноси влада. Одлуке су генерално у интересу јавности. Њихов главни циљ је да обављају банкарске активности које се односе на све дијелове друштва. С друге стране, приватна банка се углавном фокусира на краткорочне камате. Ове банке немају много уплитања владе, али у исто вријеме овим банкама недостаје административна подршка владе. Да би се одржао конкурентни банкарски сектор, банке из приватног сектора су користиле најбоље и најновије софтвере.